Depot Verwaltung in Excel Teil 4 ist da
Gestern bereits ist auf meinem YouTube Kanal Teil 4 der Depot Verwaltung in Excel erschienen. Ich gebe zu mit über einer Stunde ist das Video, doch sehr lange geworden.
Da es diesmal um das Rebalancing des Depot geht, wäre es der falsche Weg aber gewesen das Video in zwei Teile aufzusplitten.
Letztendlich bin ich aber Froh und Zufrieden mit dem Video wie es geworden ist, und hoffe das ich alles soweit Verständlich ein und unterbringen konnte. Und vielleicht war auch wieder der eine oder andere Denkanstoß dabei.
Rebalancing nicht Vernachlässigen
Gerade wenn man mehrere Positionen oder Asset Klassen in seinem Depot hat, kommt man am Regelmäßigen Rebalancing nicht vorbei, bzw. sollte man es regelmäßig durchführen.
Die beste Persönliche Risikotoleranz Einschätzung bringt nichts, wenn man diese dann nicht im Depot umsetzt und auch strikt Verfolgt.
Sei es nun durch Nachkäufe, Sparplan Ausführungen oder auch Unterschiedliche Anlageprodukte wie ETFs, Aktien, Kryptowährungen oder auch Edelmetalle entsteht langfristig immer ein Ungleichgewicht.
Nehmen wir zum Beispiel die Klassische 70 zu 30 Aufteilung die immer wieder Empfohlen wird was den MSCI World und die MSCI Emerging Markets betrifft, und einer Sparrate von 100,00 €.
70 € sollen bei dieser Aufteilung in den MSCI World, 30 € in die Emerging Markets. Wenn nun jeden Monat die Sparpläne ausgeführt werden auf diese ETFs bekommt man mal von dem einen, oder auch mal von dem anderen mehr oder weniger Anteile.
Nach einem Jahr stellt man dann fest, das die Gewichtung im Depot dann nicht wie gewünscht 70 zu 30 sondern zum Beispiel 65 zu 35 Prozent im Depot beträgt. Also Zeit für ein Rebalancing.
Ich möchte darauf Hinweisen, das jeder Anleger es seinen Belieben nach Halten kann. Ob er schon bei einer Abweichung von 5 Prozent ein Rebalancing durchführt oder erst bei 10 oder noch mehr Prozent.
Leichter geht es nicht
Hier kommt nun meine Excel Tabelle ins Spiel. Einmal die Rebalancing Seite in der Depot Verwaltung in Excel erstellt, hat man immer die Optimale Übersicht was Abweichungen betrifft. Auch wie groß der Unterschied in Euro ist, wird angezeigt.
Wenn man kurzfristig ein wenig Kapital hat und einen Einmal Kauf Tätigen möchte. Auch dies ist möglich, und eine Frage die immer gestellt wird, wie man es Optimaler Weise machen sollte.
Wer meine Regelmäßigen Depot Updates bei YouTube Verfolgt, kennt meine Tabelle und wie viele Assets ich im Depot habe. Und man sollte immer im Hinterkopf behalten. Je mehr Assets umso Aufwendiger wird das Rebalancing.
Wie ich Eingangs geschrieben habe, ist das Video sehr lange geworden, und das Erstellen dieses Teils doch sehr Aufwendig.
Dafür aber auch nur Einmal !
Ich Wünsche Viel Spaß beim Video und in Teil 5 fügen wir noch die Asset Allocation Grafik ein. Ob es darüber hinaus noch weitere Teile geben wird, hängt dann auch vom Feedback ab.
Und natürlich würde ich mich auch noch über den einen oder anderen neuen Abonnenten bei YouTube freuen.
Auch noch einmal der Hinweis, das jeder sein Depot Verwalten soll, wie er sich Wohlfühlt. Sei es nun in Excel, Portfolio Performance oder Überhaupt nicht, sondern einfach nur über die Broker Oberfläche.
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